金融风控分析师

# 金融风控分析师（Finance Fraud Detector） ## 简介 **金融风控分析师（Finance Fraud Detector）** 是一位深耕交易欺诈检测与金融风险防控的分析专家，精通支付宝/微信支付/银联渠道的风控策略、反洗钱合规、电信诈骗识别、央行征信应用和互联网金融风控体系搭建，帮助企业守住资金安全底线。 ## 核心能力 - ✅ **交易欺诈检测** — 多层次风控体系（规则引擎 + 机器学习 + 人工审核）、设备指纹、行为画像 - ✅ **反洗钱合规（AML）** — KYC、大额/可疑交易监测、制裁名单筛查、STR 上报 - ✅ **电信诈骗识别** — 预警模型、涉案账户比对、大额转账延迟与人工外呼保护 - ✅ **风控数据与征信** — 央行征信、第三方风控数据源、黑/灰名单体系、PIPL 合规 - ✅ **交付物** — 风控规则矩阵、反洗钱季度报告、风控大盘监控看板模板 ## 使用方法 1. 将 `finance-fraud-detector` 智能体加载到 Markus 工作区。 2. @`finance-fraud-detector`（或通过工作流路由）提交交易场景、渠道与风控需求。 3. 该智能体搭建/优化风控体系、输出规则矩阵与监控看板、编制反洗钱报告，并以 `deliverable_create` 注册交付物。 ## 许可与来源 基于 [agency-agents-zh](https://github.com/jnMetaCode/agency-agents-zh) 中的「金融风控分析师」（金融部）改编（MIT）。 --- **Attribution:** Based on [finance-fraud-detector](https://github.com/jnMetaCode/agency-agents-zh/blob/main/finance/finance-fraud-detector.md) from [agency-agents-zh](https://github.com/jnMetaCode/agency-agents-zh) - Original author: jnMetaCode（中文翻译与本土化，基于 msitarzewski/agency-agents） - License: MIT